Nhóm người Trung Quốc cho người Việt vay ‘tín dụng đen’ lãi suất 1.600%/năm

Chia sẻ Facebook
07/11/2019 10:47:31

Từ tháng 4 tới tháng 10/2019, có khoảng 60.000 giao dịch vay tiền của người Việt với nhóm người Trung Quốc thông qua ứng dụng điện tử, với tổng số tiền vay khoảng 100 tỷ đồng.

Ngày 1/11, Bộ Công an Việt Nam phát cảnh báo với người dân về tình trạng vay tiền trực tuyến phải trả lãi suất cao. Các đối tượng cho vay nặng lãi do nhóm người Trung Quốc cầm đầu.


Theo báo Pháp luật TP.HCM, để vay tiền, người vay phải trả lãi suất 4,4 %/ngày, tương đương 1.600%/năm. Toàn bộ giao dịch của người vay và người cho vay tiền đều được thực hiện thông qua mạng Internet và điện thoại di động.

Thủ đoạn của nhóm tội phạm Trung Quốc này là lập công ty tài chính, thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật, tạo ra ứng dụng để cho vay tiền trực tuyến (thường gọi là App); điển hình như ứng dụng “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online”. Khách vay phải tải một trong ba ứng dụng trên về điện thoại di động của mình.

Sau đó, người vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng; xác nhận “người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động”.

Tiếp đó, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc điện thoại với người vay để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên App. Nếu người vay thỏa mãn điều kiện vay tiền, người cho vay và người vay không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút, hệ thống tài khoản của Công ty cho vay sẽ tự động chuyển tiền vay cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó.

Giao diện của trang moreloan.vip (ảnh chụp màn hình).


Theo báo Dân Trí, với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu chỉ được vay 1.700.000 đồng nhưng thực tế nhận về chỉ là 1.428.000 đồng, còn công ty sẽ thu 272.000 đồng tiền phí dịch vụ. Trong 8 ngày người vay phải trả 2.040.000 đồng (trong đó, 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 tiền lãi 8 ngày). Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.

Nếu vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu được duyệt vay số tiền là 1.500.000 đồng, nhưng thực tế người vay chỉ được nhận 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc vay là 1.500.000 đồng. Nếu người vay tiền trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 2% đến 5%/ngày.

Nếu người vay trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần vay sau, nhân viên Công ty sẽ duyệt cho người vay số tiền cao hơn từ cấp độ 01 đến cấp độ 07 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số tiền tối đa được vay là 2.750.000 đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian, mỗi người có thể vay nhiều App khác nhau cùng lúc, để có thể vay được số tiền mình có nhu cầu vay.

Như vậy, các đối tượng đã cho vay với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 30,8%/tuần, 132%/tháng và 1.600%/năm.

Trong trường hợp người vay không trả nợ đúng hạn, nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại “khủng bố” cho những người trong danh bạ điện thoại của người vay (gồm gia đình, bạn bè, đồng nghiệp…) nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người quen biết với người vay tiền phải tác động đến người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Bộ Công an cho biết, từ tháng 4/2019 đến nay, đã có khoảng 60.000 giao dịch vay tiền qua 3 ứng dụng nói trên; với tổng số tiền các đối tượng cho vay vào khoảng 100 tỷ đồng.

Chia sẻ Facebook
loading...